CMA fordert Apple zur Öffnung der NFC-Technologie auf
Die Wettbewerbs- und Marktaufsichtsbehörde des Vereinigten Königreichs (CMA) hat Vorschläge unterbreitet, die Apple dazu zwingen würden, die NFC-Technologie im iPhone für mehr Drittanbieter unter günstigeren Bedingungen zu öffnen. Laut dem Regulator blockieren „Apples Gebühren und Regeln britische Fintechs und andere Unternehmen daran, zu innovieren und zu wachsen.“
Die CMA hat von britischen Unternehmen gehört, dass die aktuellen NFC-Zugangsregelungen von Apple möglicherweise nicht wirtschaftlich tragfähig sind, dass die Gebühren und anderen Bedingungen als belastend empfunden werden und dass die unterschiedlichen technischen Ansätze in verschiedenen Ländern und auf verschiedenen Plattformen es erschweren, zu skalieren und zu konkurrieren.
Der Regulator weist auch auf einen deutlichen Unterschied zur EU hin. Nur sechs Monate nachdem Apple zugestimmt hatte, in der EU NFC-Zugang für Zahlungen bereitzustellen, wurde die erste alternative Zahlungs-App Vipps eingeführt, gefolgt von PayPal, Klarna, Curve und BBVA. Im Vereinigten Königreich hingegen hat „kein einziges Unternehmen ein Wallet-Produkt eingeführt, um mit Apple zu konkurrieren“. Dies geschieht trotz der Tatsache, dass kontaktlose Zahlungen mittlerweile 39 % aller Zahlungen im Land ausmachen, im Vergleich zu nur 3 % vor einem Jahrzehnt, und über 60 % der Erwachsenen eine digitale Brieftasche nutzen, wobei Apple Wallet die beliebteste ist.
Die Vorschläge der CMA zielen auf zwei Punkte ab. Erstens müsste Apple Zugang über beide der international verwendeten Hauptstandards für kontaktlose Zahlungen bereitstellen: Secure Element (SE), das Daten auf dem Gerät speichert, und Host-Based Card Emulation (HCE), das Daten außerhalb des Geräts speichert. Derzeit bietet Apple im Vereinigten Königreich nur SE an. Die CMA gibt an, dass die vorliegenden Beweise darauf hindeuten, dass keiner der Standards inhärente Sicherheitsbedenken aufwirft, und die Unterstützung beider Standards es britischen Unternehmen ermöglichen würde, Zahlungsdienste anzubieten, die bereits in der EU verfügbar sind.
Zweitens muss der Zugang wirtschaftlich tragfähig sein. Der Regulator wird die Preise nicht selbst festlegen, hat jedoch Prinzipien vorgeschlagen, wie diese bestimmt werden sollten, und erwartet, dass die resultierenden Gebühren „deutlich niedriger“ sind als die derzeitigen Gebühren von Apple, während das Unternehmen dennoch fair entlohnt wird. Über Zahlungs-Apps hinaus sieht die CMA vor, dass dies den Weg für digitale Ausweise und Altersverifikationswerkzeuge, digitale Autoschlüssel, Hotel- und Arbeitsplatzschlüssel, Tickets und Fahrkarten sowie Treueprogramme öffnet.
Apple ist seinerseits unzufrieden. „Wir glauben nicht, dass die CMA von Apple verlangen sollte, einen Ansatz mit geringeren Datenschutz- und Sicherheitsstandards zu verfolgen“, sagte ein Unternehmenssprecher gegenüber Reuters und fügte hinzu, dass Apple „weiterhin konstruktiv mit dem Ziel zusammenarbeiten wird, ein Ergebnis zu erzielen, das im besten Interesse unserer Nutzer ist.“
Die Konsultation endet am 17. November, und die CMA wird eine endgültige Entscheidung treffen, nachdem sie die Antworten bewertet hat. Der Vorschlag ist eine Verhaltensanforderung im Rahmen des Digital Markets, Competition and Consumers Act von 2024 im Vereinigten Königreich, der auf Apple zutrifft, da das Unternehmen als strategisch marktbeherrschend für seine mobile Plattform eingestuft wurde.
Quelle: GSM Arena
